Гаврилов-Ямским районным судом Ярославской области рассмотрено гражданское дело по исковому заявлению к кредитной организации о возложении обязанности восстановить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию, взыскании компенсации морального вреда и штрафа (о защите прав потребителей).

В обоснование своих требований истец указал, что между ним и банком заключен договор дебетовой карты. В июле 2025 года банк в одностороннем порядке полностью ограничил истцу доступ к ДБО, оставив последнюю возможность распоряжаться средствами только через письменные заявления в единственный офис в г. Москве. Поскольку истец проживает в Ярославской области и банк не имеет там отделений, он фактически лишён возможности пользоваться своим счётом. Это ограничение равносильно фактическому отказу в обслуживании и отказу от исполнения договора.

Из отзыва ответчика следует, что банку не удалось установить экономический смысл указанных операций по счетам истца, а также с возникновением подозрений в том, что операции последнего связаны с отмыванием доходов и финансированием терроризма, поэтому банк сформировал запрос в адрес своего клиента истца со сроком предоставления документов. Истец предоставил часть пояснений по запросу. Однако, он же не предоставил часть запрошенных документов обосновывающих поступления денег от третьих лиц.

Как достоверно установлено, в материалах дела отсутствуют сведения о том, что истец входит в перечень физических лиц, в отношении которых имеются сведения об его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, равно как не представлено сведений, указывающих на его отношение к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Обратного стороной ответчика суду не доказано. Согласно сведениям Банка России, в отношении истца отсутствуют в базе данных сведения о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов.